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J'organise ma retraite 6 mois avant mon départ

Dans quelques mois, je pars à la retraite

ADMINISTRATIF

  • Je demande la liquidation de mes droits depuis le site info-retraite.fr
  • Je me fais accompagner pour préparer mon dossier de départ à la retraite si j'en ressens le besoin.
  • J'envoie une lettre recommandée à mon employeur.
  • Je vérifie si j'ai droit à des indemnités de fin de carrière (si je suis salarié). Je me renseigne sur l’impact fiscal de cette rentrée d’argent exceptionnelle.

Je me renseigne pour savoir si j'ai droit à un accompagnement au départ à la retraite.

FINANCIER

Je fais le point sur mes différents contrats d’assurance. Correspondront-ils à mes besoins à la retraite ?

Je vérifie notamment ma mutuelle, mon assurance auto, mon assurance habitation, etc… afin d’ajuster mes contrats à mes futurs revenus.

Grâce à mon entreprise, j'ai bénéficié d'épargne salariale et d'épargne retraite (PEE, Pereco, etc.), et de mon côté, à titre individuel, j'ai ouvert un ou plusieurs contrats d'épargne (PER, Perp, Madelin, Assurance vie, etc.).

Je m'interroge pour savoir comment je vais utiliser cette épargne. Ai-je besoin de revenus complémentaires réguliers (sortie en rente) ou bien immédiats (sortie en capital) ? Ou un mix des deux ?

Je prends en compte l'impact fiscal qu'un retrait important aura sur mes impôts.

PAR DÉFAUT

Bon à savoir

Je ne suis pas obligé de clôturer mes contrats d'épargne dès mon départ à la retraite. Je peux continuer à les alimenter pour en disposer plus tard.

PROJETS DE VIE

  • J’anticipe mes 1ers mois de retraité, j’organise ma vie sociale.
  • Je définis les domaines dans lesquels je souhaite m’investir (aide aux devoirs scolaires, partage de mes compétences professionnelles…).
  • Je décide de me laisser le temps de la réflexion.